Что понимается под незаконной банковской деятельностью по УК Республики Беларусь?

Незаконная банковская деятельность по Уголовному кодексу Республики Беларусь

1. Нормативная основа

Уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность установлена статьёй 252 Уголовного кодекса Республики Беларусь от 9 июля 1999 г. № 275-З. Норма расположена в разделе VII «Преступления против порядка осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности», главе 25 «Преступления против порядка осуществления предпринимательской деятельности».

2. Понятие (законодательная дефиниция)

Под незаконной банковской деятельностью понимается:

осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии), когда такое специальное разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб государственным или общественным интересам либо интересам граждан либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (ч. 1 ст. 252 УК).

Таким образом, суть преступления — ведение банковской деятельности в обход лицензионного порядка при наступлении одного из двух альтернативных последствий: крупного ущерба либо крупного дохода.

3. Содержание понятия «банковская деятельность» (бланкетный характер нормы)

Статья 252 УК является бланкетной и отсылает к банковскому законодательству:

• банковская деятельность — деятельность банка и (или) небанковской кредитно-финансовой организации по осуществлению банковских операций (ст. 12 Банковского кодекса РБ от 25.10.2000 № 441-З);
• банковские операции (ст. 13 БК) — привлечение денежных средств во вклады (депозиты), размещение привлечённых средств от своего имени и за свой счёт, открытие и ведение банковских счетов, расчётное и кассовое обслуживание, валютно-обменные операции, выдача банковских гарантий и поручительств, факторинг, доверительное управление, лизинг и др.;
• такие операции вправе осуществлять исключительно банки и небанковские кредитно-финансовые организации на основании лицензии Национального банка (глава 12 БК, ст. 95–99).

Корреспондирующая норма — ст. 133 БК: лица, осуществляющие банковскую деятельность без лицензии, несут ответственность в соответствии с законодательством, а по решению суда юридическое лицо может быть ликвидировано, деятельность индивидуального предпринимателя — прекращена.

4. Состав преступления

Критерии размера (примечание к главе 25 УК): доход в крупном размере — на сумму в 1000 и более раз превышающую базовую величину на день совершения преступления, в особо крупном — в 2500 и более раз (при базовой величине 40 руб. это ориентировочно свыше 40 000 руб. и 100 000 руб. соответственно).

5. Квалифицированный состав (ч. 2 ст. 252 УК)

То же деяние, совершённое:

• группой лиц по предварительному сговору;
• сопряжённое с извлечением дохода в особо крупном размере;
• повлекшее причинение ущерба в особо крупном размере.

6. Наказание

• Часть 1 — штраф, или лишение права занимать определённые должности или заниматься определённой деятельностью, или исправительные работы на срок до двух лет, или арест;
• Часть 2 — ограничение свободы на срок до пяти лет или лишение свободы на тот же срок со штрафом или без штрафа.

7. Разграничение со смежными нормами

• ст. 233 УК (незаконная предпринимательская деятельность) — общая норма; незаконные банковские операции квалифицируются по специальной норме — ст. 252 УК;
• ст. 236 УК (легализация «отмывание» материальных ценностей) — при использовании незаконной банковской деятельности для обналичивания возможна совокупность преступлений;
• при отсутствии признаков крупного ущерба/дохода наступает административная ответственность и меры по ст. 133 БК (ликвидация юрлица, прекращение деятельности ИП).

Источники

1. Уголовный кодекс РБ от 09.07.1999 № 275-З, ст. 252, примечание к главе 25 — https://etalonline.by/document/?regnum=hk9900275
2. Банковский кодекс РБ от 25.10.2000 № 441-З, ст. 12, 13, 95–99, 133 — https://etalonline.by/document/?regnum=hk0000441

⚠️ Примечание: точную действующую редакцию ст. 252 УК (санкции и размеры) рекомендуется сверить с актуальной версией кодекса на Национальном правовом Интернет-портале (pravo.by / etalonline.by), поскольку текст УК не входил в предоставленную базу документов, а экономические статьи кодекса периодически редактируются.