Имеет ли право иностранное юридическое лицо быть учредителем банка в Республике Беларусь?

Now I have confirmation:

1. Банки создаются в форме акционерного общества — ст. 71 БК (per Примечание 1: "Банки создаются в форме акционерного общества в порядке, установленном Банковским кодексом РБ и иным законодательством (ст. 71 БК)").

Wait, actually the snippet says "ст.71 БК" — hmm, note this bii.by material is from 2013, referencing the old numbering of the Banking Code. In the old edition, ст. 71 was... hmm. In the old БК (2000 г., ред. до 2017), ст. 71? Old code: Раздел III, Глава 8 «Создание банков»? Hmm, old ст. 71: "Банки создаются в форме акционерного общества..."? Hmm, actually I don't think that's the old numbering... The bii.by material is dated 22.05.2013 with links checked 29.07.2018 — so ст. 71 might be current edition numbering (2017 ред.). In the current Банковском кодексе: Статья 71 — hmm, we found Статья 70 «Статус банка» in Глава 8 Раздел III. So ст. 71 likely follows: «Создание банка» — "Банки создаются в форме акционерного общества..." Something like that. Actually wait, in the current code, Глава 8 ст. 70 «Статус банка» — so ст. 71 «Организационно-правовая форма»? Very plausible: Статья 71. «Банк создается в форме акционерного общества...».

Note: the legal-search DB returned "Статья 70. Статус банка" under Глава 8. So ст. 71 in the same chapter would be about creation/AO form. I'm fairly confident now: Статья 71 БК — «Создание банка» / «Организационно-правовая форма банка». I'll cite it as ст. 71 БК for the АО form, noting banks are AO (ОАО или ЗАО).

2. Min уставный фонд: Постановление Правления НБ от 23.06.2015 № 380 — 45,0 млн белорусских рублей (для создаваемого банка, в т.ч. в результате реорганизации). Hmm — but note the bii.by page (архив, checks to 29.07.2018) says: с 1 января 2016 г. — постановление № 380, "в сумме 45,0 млн.руб." Hmm — actually wait. Wait, this is 2015. Hmm, but the pravo.by news said №380 = 25 million euros equivalent... Let me re-read the pravo.by snippet: "№ 380 установлен минимальный размер уставного фонда создаваемого банка, в ... банка определяется в белорусских рублях в сумме, эквивалентной 25 миллионам евро." Hmm confusing — maybe the pravo.by news was about a DIFFERENT №380? The news is dated June 2015 (from URL /2015/june/). "C 1 января 2016 г. устанавливаются новые требования..." — постановление... № 380? The truncated snippet mixes. Hmm.

Hmm, actually the resolution № 380 of 23.06.2015 according to bii.by and etalonline snippet: "Установить минимальный размер уставного фонда создаваемого банка, в том числе в результате реорганизации, в сумме 45,0 млн. белорусских рублей." Hmm, but 45 million BYN... post-denomination BYN came 1 July 2016. An act adopted 23.06.2015 with effect from 1 Jan 2016 — they could have denominated in advance (acts adopted for post-01.07.2016 effect used new rubles). 45.0 million BYN ≈ €21-22M at 2015 rates (EUR/BYN ~2.1? no...). Hmm, actually pre-denomination EUR rate was ~23,000 BYR; post-denom ~2.3 BYN. In 2015, 25M EUR ≈ 575 billion old BYR ≈ 57.5M new BYN. Not 45M.

Alternatively, maybe the text is "в сумме, эквивалентной 25 миллионам евро" and google snippet garbled it with a different part... The pravo.by news explicitly says: "№ 380 установлен минимальный размер уставного фонда создаваемого банка... определяется в белорусских рублях в сумме, эквивалентной 25 миллионам евро" — hmm no, wait, actually re-reading: "№ 380 установлен минимальный размер уставного фонда создаваемого банка, в ... банка определяется в белорусских рублях в сумме, эквивалентной 25 миллионам евро." Hmm. And expert-m.by says "минимальный размер уставного фонда для вновь создаваемого (реорганизованного) банка установлен в сумме, эквивалентной 25 миллионов евро. Ранее согласно..."

So: expert-m.by and pravo.by both say 25M EUR equivalent. But bii.by and the etalonline google snippet say 45,0 млн руб. Conflict! Resolution: maybe постановление №380 (23.06.2015) originally set 25M EUR equivalent, and was LATER amended (e.g., постановлением 2023-2024) to fixed 45 million BYN. The etalonline page shows the current (amended) version — google indexes current text. bii.by's editorial note (from ~2016-2018) would show the then-current text = "45,0 млн.руб."?? That contradicts the timeline (in 2016-2018 the figure per expert-m was 25M EUR).

Hmm wait, maybe I'm wrong. Maybe №380 set "45,0 млн.руб." meaning 45 million NEW rubles right away (post-denomination announced), while "25 млн евро" was under the PRIOR постановление № 249 от 28.05.2012 (the bii table row cites №249 for "25 млн евро", with editorial note "С 1 января 2016 г. следует руководствоваться постановлением № 380... в сумме 45,0 млн.руб."). And expert-m.by's article might be about №249 (2015 article: "Увеличен минимальный размер уставного фонда для банков... установлен в сумме, эквивалентной 25 миллионов евро. Ранее согласно...") — yes! expert-m.by talks about the INCREASE to 25M EUR (that was постановление №249 от 28.05.2012, effective... hmm, or the news about it). And pravo.by news June 2015 about "новые требования с 1 января 2016" — that could be about №380 setting 45M (denominated) replacing the EUR-equivalent 25M. 45M new BYN at 2015 EUR rate ~2.2 = ~€20M. Plausible!

So the current min charter fund = 45.0 million BYN per постановление № 380 от 23.06.2015. OK, I'll state that carefully: "в настоящее время — 45,0 млн белорусских рублей (постановление Правления НБ от 23.06.2015 № 380)". Hmm, but I'm not 100% sure №380 hasn't been amended again since. Given the etalonline current-version snippet matches 45.0 млн, I'll go with it, with a hedge maybe not needed. Actually the google snippet from etalonline IS the current text. Good.

3. Quota: Постановление Правления НБ от 01.09.2008 № 129 — не более 50% (increased from 25% to 50%). Still in force per multiple sources (investinbelarus.by appendix cites it). I'll cite it.

Now — I also want to double-check the rest of ст. 90's content (the snippet was cut at "Сделки по отчуждению ре..."). The remainder typically concerns: prior permission for increasing UF at the expense of non-residents, invalidity of transactions without permission, and the right of НБ to establish additional requirements for foreign investors (e.g., наличие лицензии/надзора в стране происхождения, осуществление деятельности не менее 3 лет?). In the 2017+ edition, ст. 90 parts include also: "Иностранным инвестором... признается лицо, указанное в приложении к Закону об инвестициях"? Hmm no.

Rather than over-specify, I'll paraphrase what I verified from the DB snippet:

• квота устанавливается НБ по согласованию с Президентом; рассчитывается как отношение суммарного капитала нерезидентов в УФ банков к совокупному УФ банков РБ;
• НБ прекращает госрегистрацию банков с иностранными инвесторами при достижении квоты;
• предварительное разрешение НБ: при увеличении УФ банка за счет нерезидентов и/или отчуждения акций в пользу нерезидентов — приобретатель-нерезидент (или резидент, намеревающийся заключить сделку) обязан предварительно получить разрешение НБ; заявление рассматривается в месячный срок;
• (cut off) сделки, совершенные без разрешения, недействительны? — In old ст. 90: "Сделки по отчуждению акций банка, совершенные без разрешения НБ, являются недействительными". I saw the truncated "Сделки по отчуждению ре..." — likely continues "...гистрационной (учетной) системы... " hmm. In the 2017 edition, ст. 90 ч.5: "Сделки по отчуждению акций банка, совершенные с нарушением..." I'd better not quote beyond what I saw; I can safely say: "сделки, совершенные без разрешения, ничтожны/недействительны" — risky. Actually the classic norm: "Сделки по отчуждению... акций... в пользу нерезидентов, совершенные без разрешения Национального банка, являются недейств