LegalAI
Login
ru · Уголовный кодекс · Published:

Как квалифицируется осуществление банковской деятельности без лицензии в Республике Беларусь?

Квалификация осуществления банковской деятельности без лицензии в Республике Беларусь

1. Общая правовая квалификация

Банковская деятельность в Республике Беларусь носит исключительный характер: банковские операции вправе осуществлять только банки и небанковские кредитно-финансовые организации на основании лицензии Национального банка Республики Беларусь (ст. 8 Банковского кодекса РБ). Деятельность по осуществлению банковских операций отнесена к лицензируемым видам деятельности, лицензирование которой проводит Национальный банк (в соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от 01.09.2010 № 450 «О лицензировании»).

Следовательно, осуществление банковских операций (привлечение денежных средств во вклады (депозиты), размещение привлечённых средств, открытие и ведение банковских счетов и др.) лицом, не имеющим лицензии, квалифицируется как незаконная (нелицензируемая) предпринимательская деятельность в сфере банковской деятельности и влечёт ответственность по трём направлениям.

2. Специальная (банковско-правовая) ответственность — ст. 133 Банковского кодекса

Статья 133 Банковского кодекса Республики Беларусь от 25.10.2000 № 441-З устанавливает последствия такой деятельности:

  • лица, осуществляющие банковскую деятельность без лицензии, несут ответственность в соответствии с законодательством;
  • по решению суда, рассматривающего экономические дела, юридическое лицо может быть ликвидировано, а деятельность индивидуального предпринимателя — прекращена;
  • доходы, полученные в результате осуществления банковской деятельности без лицензии и взысканные в установленном порядке, направляются в республиканский бюджет (т. е. подлежат взысканию независимо от привлечения к административной или уголовной ответственности).

3. Административная ответственность — ст. 13.3 КоАП

Если деяние не содержит признаков преступления, наступает административная ответственность по ст. 13.3 Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях от 06.01.2021 № 91-З («Незаконная предпринимательская деятельность»):

  • объективную сторону образует предпринимательская деятельность без лицензии (специального разрешения), когда она обязательна, либо с нарушением требований и условий её осуществления;
  • санкция ч. 1: штраф на физическое лицо — от 10 до 50 базовых величин, на индивидуального предпринимателя — от 10 до 200 базовых величин; для юридических лиц предусмотрен штраф в повышенном размере.

4. Уголовная ответственность — ст. 233 УК

При получении дохода в крупном размере деяние квалифицируется как преступление по ст. 233 Уголовного кодекса Республики Беларусь от 09.07.1999 № 275-З («Предпринимательская деятельность, осуществляемая без лицензии, специального разрешения (лицензии)»):

Часть Квалифицирующие признаки Санкция
ч. 1 Деятельность без лицензии, сопряжённая с получением дохода в крупном размере Штраф, или лишение права занимать определённые должности или заниматься определённой деятельностью, или арест, или ограничение свободы до 2 лет, или лишение свободы на тот же срок со штрафом или без
ч. 2 То же деяние: лицом, ранее судимым по данной статье; сопряжённое с привлечением денежных средств, электронных денег или иного имущества граждан, если выплата дохода (возврат средств) осуществляется за счёт средств других граждан (схема «финансовой пирамиды»); либо с доходом в особо крупном размере Штраф, или ограничение свободы до 5 лет, или лишение свободы до 5 лет со штрафом или без, с лишением права занимать определённые должности или заниматься определённой деятельностью или без
ч. 3 Деяния ч. 1 или 2, совершённые организованной группой Штраф, или ограничение свободы от 3 до 5 лет, или лишение свободы от 2 до 7 лет со штрафом и с лишением права занимать определённые должности или заниматься определённой деятельностью

Понятия «доход в крупном» и «особо крупном размере» определяются примечанием к главе 25 УК (преступления против порядка осуществления экономической деятельности).

5. Итоговая формула квалификации

Осуществление банковской деятельности без лицензии квалифицируется как:

  1. незаконная (нелицензируемая) предпринимательская деятельность, запрещённая банковским законодательством (ст. 8, 133 БК);
  2. административное правонарушение (ст. 13.3 КоАП) — при отсутствии признаков преступления;
  3. преступление против порядка осуществления экономической деятельности (ст. 233 УК) — при получении дохода в крупном размере, с квалифицирующими признаками по ч. 2–3 (особо крупный доход, привлечение средств граждан по принципу «пирамиды», рецидив, организованная группа).

Независимо от вида ответственности возможна ликвидация юридического лица / прекращение деятельности ИП по решению экономического суда, а взысканные доходы обращаются в доход государства (ст. 133 БК).

Источники:

Ответ подготовлен по состоянию законодательства Республики Беларусь на текущую дату и носит информационный характер; для оценки конкретной ситуации рекомендуется обратиться к практикующему юристу.

The information provided on this page is generated by artificial intelligence and is for informational purposes only. It does not constitute legal advice and should not be relied upon as a substitute for consultation with a qualified legal professional. Always consult a licensed attorney for legal matters.

Have a legal question? Get an AI-powered answer.

Ask Your Question