Государственная регистрация (контроль) держателей крупных долей в уставном фонде банка

Согласно законодательству Республики Беларусь, контроль за приобретением крупных долей в уставном фонде банка осуществляется Национальным банком Республики Беларусь на основании статьи 123 Банковского кодекса Республики Беларусь (от 25.10.2000 № 441-З). Банковский кодекс устанавливает не «государственную регистрацию» в классическом смысле, а дифференцированный разрешительно-уведомительный порядок в зависимости от размера приобретаемой доли.

1. Понятие держателя крупной доли

Держателем крупной доли признаётся лицо (юридическое или физическое), которое приобретает в собственность, хозяйственное ведение, оперативное управление или в доверительное управление значительное количество акций банка — в результате одной или нескольких сделок, в том числе в составе группы связанных лиц (ст. 123, ч. третья).

2. Дифференцированный порядок в зависимости от размера доли

а) Приобретение от 1 до 10 % акций — уведомительный порядок

Приобретатель (доверительный управляющий) обязан уведомить Национальный банк о совершённой сделке в установленном им порядке (ст. 123, ч. третья, абз. первый).

б) Приобретение более 10 % акций — разрешительный порядок

Приобретатель (доверительный управляющий) обязан получить разрешение Национального банка в установленном им порядке (ст. 123, ч. третья, абз. второй).

3. Случаи, когда разрешение Национального банка НЕ требуется (ст. 123, ч. четвёртая)

Разрешение не требуется, если:

• сделка предусмотрена законодательным актом или распоряжением Президента Республики Беларусь, либо приобретателем выступает Республика Беларусь;
• акции приобретены в результате их пропорционального распределения между акционерами, в том числе при увеличении уставного фонда за счёт источников собственных средств банка.

4. Содержание разрешения (ст. 123, ч. пятая)

В разрешении Национального банка указываются максимальное количество либо доля акций, которые могут быть приобретены в течение года со дня выдачи разрешения (если иной срок не установлен в самом разрешении).

5. Основания для отказа в выдаче разрешения (ст. 123, ч. шестая)

Выдача разрешения не допускается, если:

1. приобретатель акций не соответствует требованиям, установленным Национальным банком для учредителей (акционеров, бенефициарных владельцев);
2. представлены не все документы, определённые Национальным банком;
3. в представленных документах выявлена недостоверная информация;
4. установлены факты приобретения акций за счёт денежных средств или недвижимого имущества, не являющихся собственными средствами приобретателя, и (или) предоставленных самим банком, и (или) предоставленных иными лицами, если банк принял на себя связанные риски, и (или) за счёт доходов, полученных преступным путём;
5. в результате приобретения структура собственности банка и (или) его акционеры (владельцы не менее 10 % акций), бенефициарные владельцы и иные владельцы не будут соответствовать требованиям, установленным Национальным банком.

6. Правовые последствия нарушения требований (ст. 123, ч. седьмая)

Сделки по приобретению или получению в доверительное управление десяти и более процентов акций банка, совершённые без разрешения Национального банка, являются ничтожными.

7. Особые требования к руководству банка (ст. 123, ч. первая и вторая)

Руководитель банка, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа обязаны сообщать в Национальный банк, исполнительный орган банка, а также в уполномоченные государственные органы о приобретении ими акций банка и всех совершённых сделках с этими акциями в течение пяти дней после их совершения. Несоблюдение влечёт ответственность по законодательным актам.

8. Сделки банка с акциями собственной эмиссии (ст. 124)

Сам банк обязан получить разрешение Национального банка на приобретение более 5 % акций, эмитированных им. Отказ возможен, если это приведёт к нарушению нормативов безопасного функционирования и (или) возникновению оснований для применения мер по предупреждению банкротства.

Вывод

Таким образом, законодательство Республики Беларусь предусматривает публично-правовой контроль за концентрацией акций банка:

• до 1 % — специального контроля нет;
• от 1 до 10 % — уведомление Национального банка;
• более 10 % — обязательное разрешение Национального банка, при отсутствии которого сделка ничтожна.

Эта система обеспечивает прозрачность структуры собственности банка, защиту от сомнительных приобретателей и недопущение скрытого контроля над кредитной организацией.

Основание: Банковский кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З, глава 15, статьи 123, 124.