Документы для государственной регистрации банка в Республике Беларусь

Правовая основа

Государственная регистрация банков регулируется Разделом III, Главой 9 Банковского кодекса Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З (статьи 74–84). Регистрацию создаваемых банков осуществляет Национальный банк Республики Беларусь.

Перечень документов (статья 80 Банковского кодекса)

Для государственной регистрации создаваемого банка в Национальный банк представляются:

1. Заявление о государственной регистрации создаваемого банка по форме, установленной Национальным банком;
2. Устав банка в двух экземплярах и его электронная копия;
3. Договор о создании банка;
4. Протокол учредительного собрания, содержащий, помимо сведений, предусмотренных законодательством, сведения о кандидатурах на должности руководителя и главного бухгалтера банка;
5. Документы, подтверждающие формирование уставного фонда в полном объеме (выписка из временного счета; заключение экспертизы достоверности оценки стоимости имущества — при внесении вклада в неденежной форме, за исключением внесения недвижимого имущества, относящегося к историко-культурным ценностям; и иные документы в соответствии с законодательством);
6. Копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации учредителей — юридических лиц (для иностранных организаций — легализованная выписка из торгового регистра страны учреждения либо иное эквивалентное доказательство юридического статуса, датированная не позднее одного года до дня подачи заявления, с нотариально засвидетельствованным переводом на белорусский или русский язык), а также аудиторские заключения, подтверждающие наличие у учредителей — юридических лиц собственных средств для внесения в уставный фонд;
7. Документ, подтверждающий право на размещение банка по месту его нахождения (месту нахождения постоянно действующего исполнительного органа), указанному в уставе;
8. Копии документов, удостоверяющих личность учредителей — физических лиц (для иностранных физических лиц — легализованные не позднее одного года до дня подачи заявления, с нотариально засвидетельствованным переводом);
9. Список учредителей с указанием размера вклада, количества, категорий и номинальной стоимости акций, подлежащих размещению среди учредителей, и их долей в уставном фонде — по форме Национального банка;
10. Сведения о предполагаемых бенефициарных владельцах и иных владельцах банка по форме, установленной Национальным банком;
11. Передаточный акт или разделительный баланс с положениями о правопреемстве — для банка, создаваемого в результате реорганизации;
12. Платежный документ об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию банка (кроме случая уплаты через автоматизированную информационную систему единого расчетного и информационного пространства).

Дополнительно: учредители — иностранные организации представляют письменное разрешение уполномоченного органа страны места учреждения на участие в создании банка на территории Республики Беларусь, если такое разрешение требуется по законодательству этой страны.

Национальный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов, выдает учредителям (их представителям) письменное подтверждение об их получении (ч. 3 ст. 80).

Предварительные действия учредителей (статья 79)

До подачи документов учредители обязаны:

• согласовать с Национальным банком наименование банка;
• определить предполагаемое место нахождения банка;
• принять решение о создании банка и утвердить его устав;
• утвердить кандидатуры руководителя и главного бухгалтера;
• сформировать уставный фонд в полном объеме.

Прием документов осуществляется Национальным банком в присутствии учредителей (либо уполномоченного представителя с документами, удостоверяющими личность и полномочия).

Дальнейшая процедура (кратко)

• Статья 81 — решение о регистрации принимается Правлением Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов (с возможностью продления до четырех месяцев); банк включается Министерством юстиции в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
• Статья 82 — основания для отказа (неполный комплект документов, недостоверные сведения, несоответствие устава законодательству, несформированность уставного фонда, несоответствие учредителей требованиям и др.);
• Статья 83 — в течение десяти месяцев со дня регистрации банк обязан выполнить лицензионные требования и получить лицензию на осуществление банковской деятельности.

Ответ подготовлен на основании Банковского кодекса Республики Беларусь от 25.10.2000 № 441-З (глава 9) и действителен согласно законодательству Республики Беларусь на текущую дату.