Порядок государственной регистрации банков в Республике Беларусь

Государственная регистрация банков регулируется главой 9 Банковского кодекса Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З (статьи 77–84). Ниже приведён систематизированный порядок её прохождения.

1. Орган государственной регистрации

В отличие от обычных юридических лиц, регистрацию которых ведут местные исполнительные комитеты, государственная регистрация банков осуществляется исключительно Национальным банком Республики Беларусь (ст. 77 Банковского кодекса). Государственной регистрации подлежат:

• создаваемые банки (в том числе в результате реорганизации);
• изменения и (или) дополнения, вносимые в уставы банков.

2. Предварительные действия учредителей (ст. 79)

До подачи документов учредители обязаны:

1. Согласовать с Национальным банком наименование банка в установленном им порядке;
2. определить предполагаемое место нахождения банка (место постоянно действующего исполнительного органа);
3. принять решение о создании банка и утвердить его устав;
4. утвердить кандидатуры на должности руководителя и главного бухгалтера;
5. сформировать уставный фонд банка в полном объёме (ст. 75: минимальный размер устанавливается Нацбанком по согласованию с Президентом; при создании формируется только из денежных средств, и только из собственных средств учредителей).

Приём документов производится в присутствии учредителей (или уполномоченного ими представителя) с предъявлением документов, удостоверяющих личность и полномочия.

3. Документы, представляемые для регистрации (ст. 80)

В Национальный банк представляются:

• заявление по форме, установленной Нацбанком;
• устав банка в двух экземплярах и его электронная копия;
• договор о создании банка;
• протокол учредительного собрания (с указанием кандидатур руководителя и главного бухгалтера);
• документы, подтверждающие формирование уставного фонда (выписка из временного счёта, заключение экспертизы оценки имущества при неденежном вкладе и др.);
• копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации учредителей — юридических лиц (для иностранных лиц — легализованная выписка из торгового регистра давностью не более одного года, с переводом на белорусский или русский язык);
• иные документы в соответствии с законодательством.

4. Принятие решения (ст. 81)

Решение о государственной регистрации банка либо об отказе принимает Правление Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов (с возможностью продления до четырёх месяцев для получения дополнительных сведений и подтверждения соответствия учредителей требованиям).

До принятия решения Нацбанк:

• проверяет устав на соответствие законодательству;
• проверяет соответствие денежных средств и имущества, вносимых в уставный фонд, требованиям ст. 75;
• вправе запрашивать у госорганов сведения об учредителях, источниках средств.

5. Основания для отказа (ст. 82)

В регистрации может быть отказано, в частности, если:

• представлены не все документы;
• выявлены недостоверные сведения;
• устав и (или) иные документы не соответствуют законодательству;
• уставный фонд не сформирован в полном объёме;
• использованы не собственные средства учредителей либо доходы, полученные преступным путём;
• учредитель (или бенефициарный владелец/иной владелец от 10 % акций) имеет непогашенную судимость, является политической партией или не соответствует требованиям Нацбанка.

Об отказе учредители уведомляются в письменной форме в пятидневный срок с указанием причин. Решение об отказе может быть обжаловано.

6. Действия банка после государственной регистрации (ст. 83)

После государственной регистрации банк в течение десяти месяцев обязан:

• принять меры по выполнению лицензионных требований;
• обратиться в Нацбанк за получением лицензии на осуществление банковской деятельности (ст. 94, 95).

Если в течение двенадцати месяцев со дня регистрации лицензия не получена, банк подлежит ликвидации по решению общего собрания акционеров либо суда (по иску Нацбанка). До получения лицензии банк не вправе осуществлять банковские операции, кроме строго определённых (расчёты по текущим/эксплуатационным платежам, выплата зарплаты и т. п.).

7. Особые случаи

• Реорганизация банка (ст. 101¹): при выделении, разделении, слиянии — регистрируются создаваемые банки; при преобразовании, присоединении — регистрируются изменения в устав. Нацбанк одновременно с регистрацией принимает решение о выдаче лицензии.
• Участие иностранного капитала (ст. 90): размер (квота) участия иностранного капитала устанавливается Нацбанком по согласованию с Президентом; при её достижении Нацбанк прекращает регистрацию банков с иностранными учредителями. Увеличение уставного фонда за счёт нерезидентов требует предварительного разрешения Нацбанка (заявление рассматривается в месячный срок).
• Регистрация изменений в устав (ст. 84): банк обязан представить документы в тридцатидневный срок со дня принятия решения; требуется уплата государственной пошлины.

Резюме: процедура регистрации банка — это двухэтапный процесс: (1) государственная регистрация Нацбантом и (2) последующее лицензирование. По сравнению с регистрацией обычных хозяйственных обществ она характеризуется специальным регистрирующим органом (Нацбанк), повышенными требованиями к уставному фонду и учредителям, обязательным предварительным согласованием наименования и формированием уставного фонда, а также необходимостью получения банковской лицензии в течение года.

Ответ составлен на основании Банковского кодекса Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З и действителен согласно законодательству Республики Беларусь на текущую дату.