Теперь у меня есть вся необходимая правовая база. Позвольте мне составить полный ответ.

Кто может выступать учредителем банка в Республике Беларусь

Согласно законодательству Республики Беларусь, в первую очередь Банковскому кодексу Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З (далее — БК), вопрос об учредителях банка регламентирован комплексом норм. Действующая редакция Кодекса не содержит одной статьи с исчерпывающим перечнем допустимых учредителей, поэтому ответ складывается из совокупности следующих положений.

1. Правовая форма и минимальное число учредителей

В силу статьи 71 БК «Создание банка» банк создаётся в форме акционерного общества в порядке, установленном Кодексом и иным законодательством, и должен иметь не менее двух учредителей.

Согласно статье 70 БК «Статус банка» банк является коммерческой организацией, зарегистрированной в установленном порядке и имеющей на основании лицензии исключительное право осуществлять банковские операции.

2. Круг лиц, которые могут быть учредителями банка

Исходя из статьи 6 БК «Субъекты и участники банковских правоотношений», а также положений статей 75, 80, 90 БК, учредителями банка могут выступать:

• Юридические лица — как резиденты, так и нерезиденты (иностранные организации);
• Физические лица — граждане Республики Беларусь, иностранные граждане и лица без гражданства;
• Индивидуальные предприниматели (к ним применяются правила, установленные для физических лиц, — часть третья статьи 6 БК);
• Республика Беларусь и её административно-территориальные единицы, в том числе в лице государственных органов (как участники банковских правоотношений — статья 6 БК). При этом бюджетные средства и средства государственных внебюджетных фондов, а также объекты государственной собственности могут быть использованы для формирования уставного фонда банка только в случаях и порядке, определённых законодательством (статья 75 БК).

Таким образом, закон допускает участие в качестве учредителей банка широкого круга субъектов: физических и юридических лиц, в том числе иностранных инвесторов, а также государства.

3. Требования к средствам, вносимым в уставный фонд

Согласно статье 75 БК «Уставный фонд банка»:

• уставный фонд формируется из вкладов учредителей;
• минимальный размер уставного фонда устанавливается Национальным банком по согласованию с Президентом Республики Беларусь;
• при создании банка минимальный размер уставного фонда должен быть сформирован из денежных средств;
• для формирования уставного фонда могут быть использованы только собственные средства учредителей — то есть приобретённые законным способом денежные средства или недвижимое имущество, принадлежащие им на праве собственности, хозяйственного ведения либо ином вещном праве;
• не могут быть использованы привлечённые денежные средства и (или) доходы, полученные преступным путем.

4. Кто НЕ может быть учредителем банка (ограничения)

В соответствии со статьёй 82 БК «Основания для отказа в государственной регистрации банка», государственная регистрация создаваемого банка не допускается, если хотя бы один из учредителей (либо предполагаемый бенефициарный владелец, либо иной владелец, который станет таковым в отношении не менее 10 % акций банка):

• имеет непогашенную или неснятую судимость;
• является политической партией, союзом (ассоциацией) политических партий;
• не соответствует требованиям, установленным Национальным банком.

5. Особые требования при участии иностранных инвесторов

Согласно статье 90 БК установлены дополнительные требования к созданию и деятельности банков, учредителями (акционерами) которых являются иностранные инвесторы:

• размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь устанавливается Национальным банком по согласованию с Президентом Республики Беларусь;
• при увеличении уставного фонда за счёт средств нерезидентов и (или) отчуждении акций в пользу нерезидентов требуется предварительное разрешение Национального банка.

6. Надзорный контроль за учредителями

В силу статьи 34 БК «Права Национального банка в области банковского надзора» и статьи 81 БК Национальный банк до принятия решения о государственной регистрации банка:

• оценивает соответствие учредителей, бенефициарных владельцев и иных владельцев требованиям законодательства;
• вправе запрашивать у государственных органов и иных организаций дополнительные сведения об учредителях, источниках их денежных средств и иного имущества, вносимых в уставный фонд.

Краткий вывод

Учредителями банка в Республике Беларусь могут быть физические лица (включая индивидуальных предпринимателей), юридические лица (в том числе иностранные организации), а также Республика Беларусь и её административно-территориальные единицы. При этом банк создаётся в форме акционерного общества и должен иметь не менее двух учредителей. Не могут выступать учредителями лица с непогашенной (неснятой) судимостью, политические партии и союзы политических партий, а также лица, не соответствующие требованиям Национального банка. Участие иностранных инвесторов осуществляется с соблюдением установленной квоты и при наличии разрешения Национального банка.

Ответ действителен согласно законодательству Республики Беларусь на текущую дату.