В каких случаях лицензия на банковские операции может быть приостановлена Национальным банком?

Приостановление действия лицензии на осуществление банковской деятельности

Правовое основание: статья 97 Банковского кодекса Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З (Раздел III, Глава 12 «Государственная регистрация банков и лицензирование банковской деятельности»).

Общий порядок

Национальный банк вправе приостановить действие лицензии в части осуществления отдельных банковских операций на срок, необходимый для устранения выявленных в деятельности банка нарушений, но не более чем на один год.

Основания для приостановления (статья 97)

1. Невыполнение предписания Национального банка;
2. Невыполнение нормативов безопасного функционирования и (или) иных требований, установленных главой 15 Банковского кодекса (пруденциальные нормативы);
3. Непредставление, несвоевременное представление, представление недостоверной и (или) не в полном объеме отчетности, а также иной информации, обязательной для представления в Национальный банк, и (или) нарушение порядка ее представления;
4. Создание такого финансового положения банка, которое может повлечь угрозу стабильности банковской системы Республики Беларусь и (или) интересам вкладчиков и иных кредиторов банка;
5. Несоблюдение лицензионных требований, установленных Банковским кодексом (статья 94);
6. Нарушение иных требований банковского законодательства;
7. Неоднократное (не менее двух раз) превышение в течение одного года показателя вовлеченности в проведение подозрительных финансовых операций, связанных с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения.

Процедурные моменты и последствия (статья 98 Банковского кодекса)

• Решение о приостановлении вступает в силу с момента уведомления банка о его принятии;
• Сообщение о приостановлении подлежит опубликованию Национальным банком на официальном сайте и в республиканских СМИ в пятидневный срок со дня принятия решения;
• При приостановлении обязательства сторон по соответствующим договорам прекращаются исполнением, при этом банку запрещается заключать новые договоры и перезаключать на новый срок ранее заключенные договоры по приостановленной операции, если иное не установлено решением Национального банка.

Восстановление действия лицензии

Согласно статье 97 Банковского кодекса, Национальный банк восстанавливает действие приостановленной лицензии в случае заявления банком ходатайства, содержащего информацию об устранении выявленных нарушений, повлекших приостановление.

Важно различать: приостановление носит временный характер (до одного года) и касается лишь отдельных банковских операций, тогда как отзыв лицензии (статья 99 Банковского кодекса) является окончательным прекращением права на осуществление банковской деятельности в соответствующей части.